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楼主
发表于 2008-10-14 20:28
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浦发银行（600000）
★浦发银行：业绩高速增长抗风险能力强
2008-10-14
浦发银行（600000）公告，预计2008年前三季度净利润较2007年同期增长150%左右。根据公告，2008年前三季度公司净利润预计为98亿元左右。业绩大幅提升的主要原因是资产规模增长、资产质量稳定使风险成本下降、利差扩大、非利息收入增加、有效所得税率降低。
截至2008年6月30日，浦发银行上半年实现净利润63.7亿，总资产10026亿，总贷款6053亿，总存款8335亿。不良贷款余额76亿，不良贷款率1.22%，拨备覆盖率215%，资本及核心资本充足率分别为8.66%及4.95%，有效税率同比下降30个百分点至24%左右。08年公司有效税率同比降低60%左右是公司业绩大幅提高的重要原因；同时，厚实的拨备有利于公司在宏观经济下行期间调节信贷成本，从而维持增长水平。
中信证券分析师朱琰认为，有效税率降低作为一次性驱动因子在09年不复存在，而公司对于降息带来的NIM缩窄敏感性则较高。略微上调公司08年盈利预测，预计浦发银行08-10年每股收益分别为2.22元、2.39元、2.73元，目标价20.33元，维持增持评级。 |
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